--- title: "Blog: 3 tips om structurele fraude te voorkomen" description: "Natuurlijk controleer je als DGA of als hoofd Finance & Insurance betalingen boven een bepaald bedrag, maar in hoeverre ben je nou echt in control?\nWeet je zeker dat alle facturen binnen de juiste termijn betaald worden, niet dubbel betaald worden en wellicht nog belangrijker; dat ze aan de juiste persoon betaald worden?!" image: https://6665119.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hubfs/6665119/blog3.png --- ![Q Concepts logo](https://6665119.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hubfs/6665119/q-concepts/logos/logo-adv.svg) - Home - Ons DNA ##### Over Q Laten we bouwen aan onze relatie en uw succes. ##### Onze mensen Ontmoet onze Q'ers met een passie voor het vak. ##### Onze werkwijze Ontdek wat betrokken Q'ers en uw succes met elkaar te maken hebben. - Sectoren ##### Financial markets We zijn er voor banken, investeringsmaatschappijen, pensioenfondsen en zoveel meer. ##### MKB Van familiebedrijf of fashionketen tot agri of horeca. Wij zijn er voor u. ##### Healthcare Voor onze zorgzame Q'ers liggen hun hart bij en hun kennis in de zorgsector. ##### Woningcorporaties Wij kennen beide kanten van de tafel en helpen u met deze kennis verder. - Data analytics - Finance & BI ##### Compliance, accounting, reporting ##### Groei, strategie & risico ##### Duurzaamheid ##### Funding & finance ##### Interim - Business consultancy ##### Investment management consultancy We verzorgen de implementatie van veranderingen in IT-systemen. ##### Capital Markets Solutions Wij bouwen mee aan uw USP's in een unieke combinatie van strategie en implementatie. ##### Interim - Actueel ##### [Nieuws Blijf op de hoogte](https://www.qconcepts.nl/financial-advisors/nieuws) ##### Workshops & events ##### Best practices - Contact [EN](https://q-concepts-6665119.hs-sites.com/financial-advisors/kennis?hsLang=en) [![Vacatures](https://no-cache.hubspot.com/cta/default/6665119/2bdacf38-aa7d-47b6-9093-b01359379b01.png)](https://cta-redirect.hubspot.com/cta/redirect/6665119/2bdacf38-aa7d-47b6-9093-b01359379b01) [EN](https://q-concepts-6665119.hs-sites.com/financial-advisors/kennis?hsLang=en) ![](https://6665119.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hub/6665119/hubfs/blog3.png?width=706&name=blog3.png) [Kennis](https://q-concepts-6665119.hs-sites.com/financial-advisors/kennis/tag/kennis) # Blog: 3 tips om structurele fraude te voorkomen 2 min lezen ![Redactie](https://6665119.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hub/6665119/hubfs/q-concepts/logos/beeldmerk%20Qconcepts_RGB_ZWART_WIT.png?width=56&name=beeldmerk%20Qconcepts_RGB_ZWART_WIT.png) [**Redactie**](https://q-concepts-6665119.hs-sites.com/financial-advisors/kennis/author/redactie)  -  dinsdag 19 september 2017 [![Share on LinkedIn](https://6665119.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hubfs/6665119/q-concepts/icons/icon-linkedin.svg)](http://www.linkedin.com/shareArticle?mini=true&url=http%3A%2F%2Fq-concepts-6665119.hs-sites.com%2Ffinancial-advisors%2Fkennis%2Fblog-3-tips-om-structurele-fraude-te-voorkomen%3Futm_medium%3Dsocial%26utm_source%3Dlinkedin) [![Share on Twitter](https://6665119.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hubfs/6665119/q-concepts/icons/icon-twitter.svg)](https://twitter.com/intent/tweet?original_referer=http%3A%2F%2Fq-concepts-6665119.hs-sites.com%2Ffinancial-advisors%2Fkennis%2Fblog-3-tips-om-structurele-fraude-te-voorkomen%3Futm_medium%3Dsocial%26utm_source%3Dtwitter&url=http%3A%2F%2Fq-concepts-6665119.hs-sites.com%2Ffinancial-advisors%2Fkennis%2Fblog-3-tips-om-structurele-fraude-te-voorkomen%3Futm_medium%3Dsocial%26utm_source%3Dtwitter&source=tweetbutton&text=Blog%3A%203%20tips%20om%20structurele%20fraude%20te%20voorkomen) *Natuurlijk controleer je als DGA of als hoofd Finance & Insurance betalingen boven een bepaald bedrag, maar in hoeverre ben je nou echt in control?* *Weet je zeker dat alle facturen binnen de juiste termijn betaald worden, niet dubbel betaald worden en wellicht nog belangrijker; dat ze aan de juiste persoon betaald worden?!*  Binnen een organisatie worden wekelijks tientallen facturen betaald aan verschillende crediteuren. In mijn werk als Data Analist bij Q-Concepts Accountancy, Interim & Advies gebruik ik data-analyse om bedrijven inzicht te geven in diverse stromingen binnen het bedrijf. Dit kunnen geldstromen zijn, maar ook andere data zoals goederenstromen en overige bedrijf kritische informatie. Wellicht verrassend om dit vanuit een accountantskantoor te doen, doch ook in ons beroep is het gebruik van data-analyse niet meer weg te denken. Denk daarbij bijvoorbeeld aan fraudebestrijding, waarmee we recent een grote klant geholpen hebben. Door een analyse van de betalingsgegevens hebben we onlangs een geval ontdekt waarbij facturen dubbel ingeboekt en betaald werden. Dit leek op een dubbele betaling van de facturen. Echter, het bedrag werd eenmaal naar de bankrekening van de crediteur overgemaakt en eenmaal naar een “onbekende” bankrekening. Na een verdere analyse van de bankrekeningen bleek dat onder de onbekende bankrekening meerdere crediteuren zaten. Ook kwam deze bankrekening voor in loon batch betalingen. Dit alles leidde uiteindelijk tot een harde maar helaas terechte conclusie: er werd fraude gepleegd op de financiële afdeling. Door continu kleine bedragen te gebruiken bleef de fraude lang onder de radar terwijl het totale bedrag toch flink in de cijfers begon te lopen. Om een dergelijke fraude te voorkomen zijn er meerdere stappen die je, als ondernemer of financieel specialist, kunt ondernemen. Onder andere: 1)      verwerk stamgegevens (van crediteuren) correct en volledig in je ERP- of CRM-systeem, zodat betalingen geautomatiseerd kunnen worden; 2)      ontwikkel of richt een dashboards in, welke je dagelijks inzicht geven in je betalingsverkeer; 3)      met functiescheiding zorg je ervoor dat je ten minste het vier-ogen principe hanteert. Een nulmeting kan je helpen inzicht te krijgen in je huidige betalingsverkeer. Door middel van data-analyse kunnen we direct alle transacties van meerdere jaren bekijken en analyseren, ongeacht de grootte van het bedrag. Hierdoor zullen ook kleine onregelmatigheden naar boven komen die bij elkaar toch voor een substantieel bedrag kunnen zorgen. Daarnaast kunnen we door gebruik van zowel interne als externe bronnen de conclusies valideren en deze met zekerheid opstellen. Mocht je aanvullende vragen hebben over dit onderwerp, interesse hebben in meer informatie over een betalingsscan of een dergelijke analyse neem dan contact op met Q-Concepts via 073-6132510, mail naar [willem.van.veghel@q-concepts.nl](mailto:willem.van.veghel@q-concepts.nl) of kijk op [www.q-concepts.nl](http://www.q-concepts.nl/). Ook op de hoogte blijven middels onze Q-Update? Meld u nu aan via [info@q-concepts.nl](mailto:info@q-concepts.nl?cc=jill.walters@q-concepts.nl&subject=Aanmelden%20Q-Update%20mailinglist). [![Share on LinkedIn](https://6665119.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hubfs/6665119/q-concepts/icons/icon-linkedin.svg)](http://www.linkedin.com/shareArticle?mini=true&url=http%3A%2F%2Fq-concepts-6665119.hs-sites.com%2Ffinancial-advisors%2Fkennis%2Fblog-3-tips-om-structurele-fraude-te-voorkomen%3Futm_medium%3Dsocial%26utm_source%3Dlinkedin) [![Share on Twitter](https://6665119.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hubfs/6665119/q-concepts/icons/icon-twitter.svg)](https://twitter.com/intent/tweet?original_referer=http%3A%2F%2Fq-concepts-6665119.hs-sites.com%2Ffinancial-advisors%2Fkennis%2Fblog-3-tips-om-structurele-fraude-te-voorkomen%3Futm_medium%3Dsocial%26utm_source%3Dtwitter&url=http%3A%2F%2Fq-concepts-6665119.hs-sites.com%2Ffinancial-advisors%2Fkennis%2Fblog-3-tips-om-structurele-fraude-te-voorkomen%3Futm_medium%3Dsocial%26utm_source%3Dtwitter&source=tweetbutton&text=Blog%3A%203%20tips%20om%20structurele%20fraude%20te%20voorkomen) ![Redactie](https://6665119.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hub/6665119/hubfs/q-concepts/logos/beeldmerk%20Qconcepts_RGB_ZWART_WIT.png?width=105&name=beeldmerk%20Qconcepts_RGB_ZWART_WIT.png) ##### Redactie Bij Qconcepts vinden we het belangrijk om onze kennis te delen. Daarom schrijven onze Q'ers regelmatig een blog over de sector waarin zij actief zijn of actuele wet- en regelgeving. [Mail Redactie](mailto:%20info@qconcepts.nl) ##### Vers van de pers - 9 september 2021 [Drukte op de overnamemarkt](https://q-concepts-6665119.hs-sites.com/financial-advisors/kennis/drukte-op-de-overnamemarkt?hsLang=nl) - 11 juni 2021 [Qconcepts wordt partner FIZI](https://q-concepts-6665119.hs-sites.com/financial-advisors/nieuws/qconcepts-wordt-partner-fizi?hsLang=nl) - 20 juli 2021 [Komt de controleplicht eraan? Zo wordt u audit ready.](https://q-concepts-6665119.hs-sites.com/financial-advisors/kennis/controleplichtig-zo-wordt-u-audit-ready?hsLang=nl) [Het nieuwste nieuws](https://q-concepts-6665119.hs-sites.com/financial-advisors/nieuws?hsLang=nl) ##### Blijf in ontwikkeling met ons - 23 september 2021 | Online [Excel voor financials](https://q-concepts-6665119.hs-sites.com/financial-advisors/events/excel-voor-financials-12-mei-2022-2?hsLang=nl) - 5 oktober 2021 | Online Workshop: Insights discovery, beter worden in samenwerken - 9 november 2021 | Online [Big 5 in communicatie](https://q-concepts-6665119.hs-sites.com/financial-advisors/events/communicatie-en-feedback-9-november-2021-2?hsLang=nl) ![Newsletter form image placeholder](https://6665119.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hub/6665119/hubfs/q-concepts/demo/m-newsletter-form_placeholder-1.jpg?width=1920&name=m-newsletter-form_placeholder-1.jpg) ## Nieuws en events in uw mailbox ### Gerelateerde artikelen [![](https://6665119.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hub/6665119/hubfs/Kennis,%20events,%20nieuws/Cashflow.jpg?width=360&name=Cashflow.jpg)](https://q-concepts-6665119.hs-sites.com/financial-advisors/kennis/geen-financiering-en-toch-geen-liquiditeitstekort?hsLang=nl) ## [Geen financiering en toch geen liquiditeitstekort](https://q-concepts-6665119.hs-sites.com/financial-advisors/kennis/geen-financiering-en-toch-geen-liquiditeitstekort?hsLang=nl) ###### [Kennis](https://q-concepts-6665119.hs-sites.com/financial-advisors/kennis/tag/kennis) [![](https://6665119.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hub/6665119/hubfs/Kennis,%20events,%20nieuws/Tips%20bancair.jpg?width=360&name=Tips%20bancair.jpg)](https://q-concepts-6665119.hs-sites.com/financial-advisors/kennis/tips-voor-bancair-financieren?hsLang=nl) ## [Tips voor bancair financieren](https://q-concepts-6665119.hs-sites.com/financial-advisors/kennis/tips-voor-bancair-financieren?hsLang=nl) ###### [Kennis](https://q-concepts-6665119.hs-sites.com/financial-advisors/kennis/tag/kennis) [![](https://6665119.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hub/6665119/hubfs/Kennis,%20events,%20nieuws/Bedrijf%20aankopen.jpg?width=360&name=Bedrijf%20aankopen.jpg)](https://q-concepts-6665119.hs-sites.com/financial-advisors/kennis/een-bedrijf-aankopen?hsLang=nl) ## [Een bedrijf aankopen](https://q-concepts-6665119.hs-sites.com/financial-advisors/kennis/een-bedrijf-aankopen?hsLang=nl) ###### [Kennis](https://q-concepts-6665119.hs-sites.com/financial-advisors/kennis/tag/kennis) ##### Algemeen T: 073 - 61 32 510 E: info@qconcepts.nl ##### Amsterdam Burg. Stramanweg 101 1101 AA Amsterdam   ##### Arnhem Vossenstraat 6 6811 JL Arnhem ##### Den Bosch Reitscheweg 45 5232 BX  's-Hertogenbosch   ##### Enschede Zuiderval 9 7543 CJ Enschede ##### Limburg Poststraat 8 6135 KR Sittard   ##### Rotterdam Rivium Boulevard 203 2909 LK Capelle aan den IJssel ##### Málaga C. Marqués de Larios, 9, 29015 Málaga, Spanje ![Q Concepts logo](https://6665119.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hubfs/6665119/q-concepts/logos/logo-adv-full.svg) Betrokken adviseurs die bouwen aan het succes van uw organisatie. Q'ers werken altijd aan hun droomopdracht. Zo gaan zij met plezier naar het werk en zo weet u zeker dat u samenwerkt met een betrokken adviseur die uw organisatie verder brengt. - Sectoren - Ontdek Qconcepts - [Vacatures](https://jouw.qconcepts.nl/afdeling-interim-advies/?utm_medium=website&utm_source=footer-yellow&utm_campaign=manual) - [Onze Q'ers](https://www.qconcepts.nl/nieuws/tag/qer-in-de-spotlight) Uitgelicht [![Sally van Beers](https://6665119.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hub/6665119/hubfs/Images/Collegas/Sally%20van%20Beers.png?width=305&name=Sally%20van%20Beers.png) Sally: Mijn eerste 100 dagen bij Qconcepts zijn echt voorbij gevlogen! Lees meer over Sallys start](https://q-concepts-6665119.hs-sites.com/nieuws/de-eerste-100-dagen-van-sally?hsLang=nl) [![Daniel Deenik](https://6665119.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hub/6665119/hubfs/Images/Collegas/Daniel%20Deenik.png?width=305&name=Daniel%20Deenik.png) Daniel: My move back into consulting was a 'Christmas Miracle'. Read more about Daniels start](https://q-concepts-6665119.hs-sites.com/nieuws/de-eerste-100-dagen-van-daniel?hsLang=nl) - Algemene voorwaarden - Privacystatement - [Gedragscode](https://6665119.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hubfs/6665119/Q%20Gedragscode%202023.pdf) - Klachtenregeling - Disclaimer - [Klokkenluidersregeling](https://6665119.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hubfs/6665119/Documents/Q%20Klokkenluidersregeling%202024.pdf) - Lid van   [![agn-logo](https://6665119.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hubfs/6665119/q-concepts/icons/agn-logo.svg)](https://www.q-concepts.nl/) [![Logo_MVO_Nederland-zw-Aug-21-2023-10-10-50-1630-AM](https://6665119.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hubfs/6665119/q-concepts/logos/footer/Logo_MVO_Nederland-zw-Aug-21-2023-10-10-50-1630-AM.png)](https://www.mvonederland.nl/) - Copyright: Qconcepts 2024 | **T: 073 - 61 32 510 | E: info@qconcepts.nl** [![Placeholder](https://6665119.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hubfs/6665119/q-concepts/icons/icon-linkedin.svg)](https://www.linkedin.com/showcase/qconcepts-dedicated-financial-advisors) [![Placeholder](https://6665119.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hubfs/6665119/q-concepts/icons/icon-instagram.svg)](https://www.instagram.com/qconcepts_dedicated/) [![Placeholder](https://6665119.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hubfs/6665119/q-concepts/icons/icon-youtube.svg)](https://www.youtube.com/channel/UCwDF4Y_SPap7CzPdMfajnHw) [![Placeholder](https://6665119.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hubfs/6665119/q-concepts/icons/icon-facebook.svg)](https://www.facebook.com/QconceptsDedicated/)